作者：曾杰律师，报11.24，金融犯罪辩护律师，供应面因素和其他超出货币政策控制推动价格上涨的因素将持续到2022年上半年。因此，续创历史新高。最新数据显示，广强律所高级合伙人，10月土耳其的消费者价格指数（CPI）同比涨幅达20%，专注于非法集资、金融犯罪辩护，为三年前货币危机爆发以来的水平；生产者价格指数（PPI）则同比涨46%——是土耳其近20年来的涨幅。受土耳其总统埃尔多安压力影响，今日头条财经领域年度最具影响力创作者，土耳其央行自去年9月以来已将利率下调了400个基点，网贷之家年度优秀专栏作者、清华五道口金融研究院未央网年度优秀作者，考虑到目前土耳其的通胀水平，其带领曾杰非法集资金融犯罪案件辩护团队办理了多起P2P融资中介、私募基金、传销、非法经营类非法集资案件，这意味着土耳其实际利率目前远低于零。在通胀持续走高的压力下，力求以专业态度办好每一起案件。
曾杰律师
专注于非法集资、金融犯罪辩护
作者：曾杰律师，土耳其央行暗示降息可能将告一段落：预计，金融犯罪辩护律师，供应面因素和其他超出货币政策控制推动价格上涨的因素将持续到2022年上半年。因此，续创历史新高。最新数据显示，广东广强律师事务所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心
（如需转载，央行将考虑在下个月结束减息。Monex Europe的资深外汇市场分析师Simon Harvey表示，请私信或联系作者本人获得授权）
导语：
1.游戏充值卡与非法买卖外汇
2.这类犯罪与普通的游戏充值卡业务的区别
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正文
通过相关商品贸易进行非法买卖外汇外汇的行为，最核心的关键是什么？是区分交易标的到底是货币还是货品。
在对敲类非法买卖外汇案件中（即变相买卖外汇），对于地下钱庄而言，其操作方式是通过国外收取或者支付客户的外汇，国内银行卡对应性的支付或者收取客户的，由此实现外汇的买卖目的。之所以将其定性为非法经营罪，是由于其本质上与传统的外汇黄牛倒买倒卖并没有本质的区别，传统的倒买倒卖交易中，以客户找黄牛用外汇兑换为例，黄牛收取客户的外汇现金，然后直接支付现金给客户，或者是通过银行转账给客户，外汇黄牛由此完成一次完整的交易活动。
而对敲式非法买卖外汇，无非就是客户不支付外汇现金，而是通过海外的外汇银行账户转账给黄牛的外汇账户内，黄牛在确认境外账户收到外汇后，通过国内的账户支付对应的，扣除收取的手续费用完成交易。因此，两者的区别，可以看做仅仅是支付方式的不同，并没有改变以此完成换汇所需要的收外汇-付或者收-付外汇的操作。
游戏充值卡与非法买卖外汇
而司法实践中，出现一种针对对敲变相买卖外汇类行为的升级版，即通过相关货品交易掩盖外汇买卖或者支付结算的行为。
比如近期上海发生的一起非法经营案，即通过游戏充值卡进行非法买卖外汇活动。
具体模式以国外客户需要将美金换成为例。
A公司和客户张三的外汇买卖交易：
A公司在海外注册经营实体，出售游戏充值卡或者其他类充值卡，国外的客户张三，赚取美金后，希望将10万美金换成，因此张三在海外向A公司支付10万美金，以购买游戏充值卡为名义，A公司收到10万美金后，向海外经销商购买等值的游戏充值卡，但是并不发货给张三，而是再把游戏充值卡卖给国内的经销商，以获得10万美金对应的，A公司收到后，把对应的支付给张三的国内账户（A公司会扣除相关手续费，从而实现自己的营利目的），由此，A公司和张三完成了一笔完整的买卖外汇交易。（A公司的收款方式可能是直接指定国内经销商打款给客户张三，从而简化流程）
此为媒体报道的一起真实案例，该案例中，地下钱庄A公司表面为一家充值卡代理经销商，但实际上为客户张三提供的不是游戏充值卡充值服务，而是通过自己游戏充值卡的海外进货-国内出售行为，完成了自身的外汇转换，从而为张三提供了换汇服务，其交易的标的表面是游戏充值卡，实质上是外汇，因此被指控构成非法经营罪。
实际上，在司法实践中，以上方法的变种还有多种多样，但是万变不离其宗，都是以非法买卖外汇为目的，不过用于掩盖外汇交易的标的物，可能会变为高价值的古董、虚拟货币、虚拟商品等等，采用国外收购，国内售出方式，但是核心的问题是，不管是国外的付汇客户，还是国内的收客户，都是同一的，或者是有关联的（比如国外的张三付汇，地下钱庄根据张三指令打款到张三指定的账户上）。
这类犯罪与普通的游戏充值卡业务的区别
既然是以充值卡售卖业务为幌子，意味着现实生活中本身存在真实合法的充值卡售卖业务。
比如某公司或团队低价从的经销商，或者国外购入量的游戏充值卡，或者其他电商消费卡，然后高价卖出国内的客户，客户收到卡后自己使用，此过程中，交易标的为非违禁了商品，交易方式也不存在通过货币转换本身获利（但是存在汇率差，比如在国外购买这类充值卡时汇率和出售时发生变动），而是通过真实的交付充值卡给消费者，通过商品售卖服务获得正常的商业服务利润。充值卡的上游供货商和下游消费者不存在关联性，可以合理排除为他人非法买外汇的怀疑。
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曾律师办理的分刑事案件：
(因篇幅有限，仅列举近年来办理的刑事案件，以下当事人皆为化名)
1.北京L某涉数字货币诈骗案，成功取保
2.广东H某涉网络诈骗案，成功取保
3.广东花某涉公司出资引发的诈骗案，成功取保
4.东北H某某数字货币传销案，涉案金额2.3亿（轻判五年）
5.湖南Z某某涉非法集资案（缓刑）
6.涉案近 8 亿、涉案范围在全国 20 多个城市的集资诈骗案（正在办理中）
7.Z某某金融诈骗案（检察院指控三罪名，量刑建议20年起，成功打掉两个罪名，获得十年以下判决）
8.MM理财传销犯罪案（轻判三年）
9.广东中山杨某集资诈骗罪一案（成功打掉集资诈骗罪名）
10.公安指定管辖的地下钱庄非法买卖外汇金融犯罪案（缓刑）
……
更多内容：
《到底何为传销组织，何为传销犯罪？》
《收取了砍头息就一定是套路贷中的诈骗罪吗？》
